Verktyget låter dig skapa förvaltningsmandat
SPARANDE & PENSION
Löpande förvaltning i fondförsäkring
Med vårt verktyg ges du som försäkringsförmedlare möjligheten att på ett effektivt och aktivt sätt skapa och sköta en löpande fondförvaltning - för både små som stora kunder.
Mindre administration, mer affär
Idun Liv erbjuder marknadens första helintegrerade verktyg för löpande förvaltning i fondförsäkring. Det är utvecklat för att ge dig som förmedlare ett enklare och mer skalbart sätt att arbeta – med full kontroll över portföljernas innehåll och en process som följer hela rådgivningsflödet från start till mål.
Många förmedlare vittnar om att administration och manuella omplaceringar tar en stor del av arbetsdagen. Tid som i stället hade kunnat ägnas åt kunderna och den långsiktiga förvaltningen. Samtidigt växer kraven på transparens och regulatorisk anpassning – vilket gör det allt viktigare att ha rätt verktyg och arbetsmodeller.
Med Idun Livs lösning kan en fondjustering som tidigare krävde att du hjälpte en kund i taget nu genomföras automatiskt för alla berörda kunder samtidigt. Det frigör värdefull tid och skapar en helt ny nivå av effektivitet och kundnytta. All funktionalitet finns samlad i Förmedlarportalen – där du får komplett överblick och kontroll.
Automatisk omallokering & rebalansering
Smidigt skapande av rapporter till kunder
Ett handplockat fondutbud som grund
Löpande förvaltning bygger på Idun Livs egen fondlista – ett brett, hållbarhetsgranskat och nettohandlat urval av kvalitetsfonder. Här finns över 150 fonder från olika branscher, regioner och förvaltningsstilar. Det är utifrån denna lista du själv väljer vilka fonder som ska ingå i portföljerna.
Modig och Trygg – din struktur, dina fondval
Som förmedlare skapar du två riskmoduler som utgör byggstenarna i kundernas portföljer. Modul Trygg innehåller fonder med risknivå 1–3, medan Modul Modig består av fonder med risknivå 4–7. Inom respektive modul väljer du själv vilka fonder som ska ingå och hur de ska kombineras.
Modulerna ger en tydlig och konsekvent struktur som gör det enkelt att arbeta med samma metodik för alla kunder – samtidigt som fondvalen alltid speglar din syn på marknaden.
Fem förvaltningar – olika risknivåer anpassad för kunden
De två riskmodulerna kombineras sedan i olika viktningar för att skapa fem färdiga förvaltningar. Skillnaden mellan förvaltningarna ligger i fördelningen mellan Modig och Trygg – exempelvis 25 % Modig och 75 % Trygg.
Det gör att kunderna får fem tydliga riskprofiler med enhetliga strategier, samtidigt som du slipper hantera många olika portföljversioner.
Resultatet blir en effektiv, transparent och skalbar förvaltningsprocess där du behåller kontrollen över innehållet och systemet sköter den löpande hanteringen.